珠宝商违约,中国黄金租赁业务资金链断裂

米末 2015-11-20 16:56 来源:【转载】
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汇通财经讯——据消息人士说,珠宝制造商违约数量上升,中国的银行收到的预警数量也随之增长,要求银行更为细致地审核黄金租赁业务。
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据消息人士说,中国国内珠宝制造商信贷违约数量正直线上升,中国银行业因此收到的坏账预警数量也随之增长,相关监管部门已要求银行更为细致地审核黄金租赁业务。

中国四大行涉足黄金租赁业务的资金总计达4434亿元人民币,任何一家撤出黄金租赁业务都将导致中国黄金进口大幅下降,国际金价势必遭受重创。

两名要求匿名的消息人士说,中国第四大黄金租赁商中国银行已发生至少一起违约事件。另有4名消息人士说,其它大大小小的银行也有发生珠宝商违约。

消息人士说,尽管违约资金只占涉金贷款总额的一小部分,但银行正采取措施,放缓租赁业务的步伐。汤森路透旗下的黄金矿业服务公司高级分析师Samson Li说:“银行正对黄金租赁业务采取更为审慎的态度。”他说:“若发生大规模违约,银行将会显著缩减该业务,中国进口黄金也将受到影响。”

由于信贷条件收紧,许多企业被迫寻求替代融资渠道,这导致黄金租赁业务过去几年快速扩张。山东黄金集团首席分析师蒋舒说:“驱使黄金租赁业务需求增长的并非黄金本身,而是相对便宜的借贷成本。”

贷款通常以金条、金锭发放给企业。有的企业直接用于制作珠宝;另一些企业出售租来的黄金,用以筹集资金发展其它业务。多位行业官员表示,一些制造商本身也扮演着借贷公司的角色,他们把出售黄金换取的现金用作贷款投放市场,实现利差收益。而这些资金的最终用途极有可能是投机,如投资房地产市场。
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黄金零售业务下滑

中国经济放缓,黄金零售业遭遇重击,金价前景看跌,黄金制造商们发觉还贷比以前困难了。

一家国有大型银行的消息来源说:“银行现在更关注的是风险控制。”他补充道,黄金贷款业务银行依旧开展,只是对待客户更为谨慎了。

一消息人士说,10月份中国银行一珠宝制造商发生小额贷款违约,银行考虑过限制黄金租赁业务量。

不过记者反复打电话、发送邮件也未得到中国银行的确认。其它几家大银行,工行、农行和建行都不愿就是否发生黄金租赁违约事件作出回应。

银行资产

根据最新财报显示,截至9月30日,四大行的贵金属资产总计达到4434亿元人民币,比2013年上涨了40%。这些资产几乎都用于黄金融资业务,以现价计算,大约相当于2000吨金锭。

中国银行最近一个季度贵金属资产总额出现下跌,原因不明。民营机构中国民生银行也出现下降。但大多数中国其它银行持续增持黄金资产,尽管中国大陆黄金消费连续第二年下降,中国黄金进口却逆势走高。

上海黄金交易所实物黄金交割量今年稳步推进,打破了2013年创造的纪录。这表明尽管需求下跌,黄金租赁市场还是相当活跃。

另一家大型银行的消息人士说:“中国人黄金消费已大不如前了,将会出现更多的珠宝企业违约事件。”

部分原因还要归咎于在国际金价跌跌不休的大背景下,零售销售普遍不给力。中国市值最大的珠宝商周大福珠宝通告,公司上半年净利润下降达50%。

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